ברוכים הבאים לכרטיס הביקור של:
אתי היכל
מומחית לפרישה ולפתרונות ביטוח ופיננסים
עמוד פייסבוק עסקי
בואו לקבל המון ערך ששווה הרבה, בחינם!
נווטו אלי
כפר מסריק, ישראל
קצת עלי
נעים להכיר, אתי היכל.
סוכנת ביטוח פנסיוני בעלת רישיון משרד האוצר,
ומתכננת פרישה מוסמכת.
מוסמכת לעסוק ב׳מעבר בין-דורי׳
בעלת תואר ראשון (BA) בכלכלה ומנהל עסקים.
עם ניסיון של מעל 15 שנה בתחום הביטוח והפיננסים, אני מציעה ליווי ותכנון פרישה מעבודה לגמלאות, פתרונות פנסיוניים, פיננסיים וביטוחי חיים ובריאות מותאמים אישית.
הגישה שלי מבוססת על שירות אישי, בהיר ומדויק, תוך התחשבות בצרכים האישיים, המשפחתיים, הבריאותיים והכלכליים של כל לקוח. אני שואפת לפשט תהליכים מורכבים, להעניק בהירות, שליטה ושקט נפשי, ולהפוך החלטות כלכליות חשובות לנגישות וברורות. כסוכנת ביטוח עצמאית, אני רואה את התמונה המלאה – בהווה ובעתיד – ומתאימה פתרונות ביטוחיים מדויקים בסיוע כל חברות הביטוח המובילות בישראל.
הסמכות כסוכנת ביטוח אלמנטרי, פנסיוני ופיננסי, וניסיון ניהולי מגוון, אני מביאה ידע מעמיק וחשיבה מערכתית לכל מפגש. כחברת קיבוץ כפר מסריק, נשואה ואם לארבעה, אני רואה בכל לקוח כבן משפחה.
השליחות שלי היא לקדם את לקוחותיי, לשפר את ביטחונם הכלכלי ולנהל את סיכוניהם מתוך אהבת אדם ומחויבות לביטחון הכלכלי שלהם.
עקרונות הליבה שמנחים אותי
מקצוענות ללא פשרות
תחום הביטוח מורכב מהיבטים רבים ולכל משפט יש משמעות
שירותיות
כל לקוח הופך לבן משפחה ומקבל טיפול מכל הלב
מימוש ומיצוי זכויות המבוטח
נלחמת למען הלקוח ועבור הצרכים שלו .
השירותים שאני מציעה
תכנון פרישה אישי מקיף
פרישה מעבודה, פרישה לגמלאות, מימוש זכויות והיערכות כלכלית מיטבית.
תכנון פיננסי מותאם אישית
ליווי וניהול פתרונות פיננסים
בניית תיק ביטוחי
ביטוח פנסיוני, בריאות, חיים ועוד – תכנון אסטרטגי ארוך טווח והתאמה מדויקת של כיסויים.
בדיקת תיק ביטוח קיים
בדיקה מקיפה של כל הכיסויים. התאמה אישית בדיוק לצרכים של המשפחה שלכם.
תכנון פרישה
שלב הפרישה מלווה לעיתים בחששות ושאלות רבות. המטרה שלי היא להפוך את המעבר לחלק, מסודר וברור.
פרישה מעבודה בכל שלב בחייים ופרישה לגמלאות.
במסגרת הליווי נבנה יחד תוכנית פרישה אישית, שתתחשב בכלל מקורות ההכנסה העתידיים, תמקסם את הזכויות המגיעות לכם, תסייע בהפחתת תשלומי מס, ותתאים את מערך הביטוחים למצב החדש – כדי שתוכלו לצאת לפרק הבא בביטחון מלא.
תכנון נכון יאפשר לכם :
ניצול הטבות המס וחסכון של מאות ואלפי שקלים ואף יותר.
בדיקת התייעלות בכל הנושא של החיסכון במוצרים השונים בשוק יישום של כל הפעולות הנדרשות מול כל הגורמים הרלוונטיים
שלבי הליווי:
פגישת יעוץ ראשונית להכרות והבנת התהליך הכרוך עם הלקוח. הסבר מפורט וסבלני לכל לקוח והסברת כלל האפשרויות וחלופות הפרישה שפרוסות בפניו. עד הבנת התהליך כולו, כך שהלקוח ידע לקבל החלטות מושכלות שתואמות בדיוק לצרכיו ולתכניותיו העתידיות. בנית תכנית עבודה ע"פ השלבים הנחוצים ומקסום כל הטבות המיסוי להן הפורש זכאי.
הליווי המלא כולל:
• פגישה אישית בה נבחן מה הצרכים שלכם לגיל פרישה.
• הפקת דו"ח עדכני של כל התוכניות הפנסיוניות שקיימות לכם.
• קבלת פירוט על אופן מימוש כל הכספים כקצבה או כהון ואפשרויות ההורשה.
• בחינת מקורות הכנסה נוספים שקיימים – תכניות חיסכון, הכנסה מנדל"ן וכו'
• סיכום פגישה מפורט של כל הנ"ל תוך המלצות ספציפיות למימוש כל אחד ממרכיבי הכספים בכל הקופות.
• טיפול מלא בכל הניירת מול הרשויות ( מס הכנסה ), חברות הביטוח וקרנות הפנסיה.
• טיפול בכל הכספים הפיננסים תוך התייחסות למסלולי ההשקעה והתאמתם לרמת הסיכון הנדרשת, דמי ניהול, תשואות וכו' .
• ליווי אישי עד למימוש התשלומים מכל הגופים.
למי השירות מתאים?
פרישה מעבודה – בכל גיל. פרישה מעבודה בכל גיל הינה אירוע מיסויי
פרישה לגמלאות - (אם אתם בני 60 ומעלה מומלץ כבר ליצור קשר)
לבדיקת אפשרויות הקדמת הקצבה וניצול הטבות המס הקיימות לפורש,
למי שרוצה
לנהל את הכספים הפנסיונים או הפרטיים שלו בצורה מושכלת בשוק ההון.
בריאות
ניתוחים, השתלות, תרופות, סיעודי, מחלות קשות וכיסויים מורחבים נוספים.
פנסיוני
גמל, השתלמות, פנסיה, ביטוחי מנהלים.
פיננסים
פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה, קופות גמל וניהול תיקים.
חיים
אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים, חיים למשכנתא, נכויות ועוד.
ביטוח נסיעות לחו"ל
לנפוש בראש שקט עם ליווי של סוכן ביטוח אישי שלכם.
ביטוח
תחום הביטוח עלול להיות מורכב ומבלבל – עם פוליסות מרובות, כיסויים חופפים ולעיתים תשלומים מיותרים.
אני עוזר לכם לראות את התמונה המלאה, להבין מה הכיסויים הקיימים, לבצע התאמות ולבחור ביטוחים שמתאימים באמת לצרכים שלכם – תוך שמירה על עלויות משתלמות.
בניית תיק ביטוחי נעשית באופן קפדני עם תכנון אסטרטגי ארוך טווח,
מציאת פתרונות פיננסים והתאמות ביטוח מדויקות עבורכם.
והכי חשוב המשך לווי ומתן שרות מקצועי ממני וצוות המשרד.
ליווי מקיף במקרה תביעות, ושרות שותף מול חברות הביטוח.
ניהול פיננסי
ניהול פיננסי חכם מתחיל בבחירות נכונות – גם בהשקעות.
אני מלווה אנשים בבניית תמהיל מותאם אישית, בהתאם לצרכים,
לטווחי הזמן ולרמות הסיכון הרצויות מתוך מגוון אפשרויות החיסכון הקיימות.
הליווי כולל הכוונה מותאמת אישית מתוך מטרה לייצר צמיחה יציבה של
ההון לאורך זמן, תוך שמירה על גמישות וניהול סיכונים מושכל.
עובדת עם כל הגופים המובילים בשוק:
ביטוח נסיעות לחו״ל
ביטוח נסיעות לחו״ל נועד להבטיח שכל טיול יתנהל בראש שקט – הוא מכסה הוצאות רפואיות בלתי צפויות, ביטול או קיצור נסיעה, אובדן כבודה ועוד.
כשעושים את הביטוח דרך סוכנת ביטוח מקצועית, מקבלים התאמה אישית של הפוליסה לצרכים המדויקים שלכם,
ליווי מלא גם בזמן אמת במקרה של תביעה, וייעוץ אובייקטיבי שמבטיח שאתם לא משלמים סתם על כיסויים שלא רלוונטיים לכם. כך תוכלו לצאת לחופשה עם ביטחון מלא, בידיעה שמישהו דואג לכם מאחורי הקלעים.
המלצות חמות מלקוחות
שירותים נוספים דרכינו
ביטוח אלמנטרי
ביטוח דירה, ביטוח לעסק
יעוץ משכנתא
מיחזור/איחוד/משכנתא חדשה
החזרי מס
בדיקת זכאות וליווי עד ההחזר
משפטי
תביעות, עריכת צוואות, ירושות וייפוי כח מתמשך
בנקים
פתיחת חשבון
הלוואות ואשראי
פתרונות מימון מגוונים